El año 2024 ha sido excepcionalmente positivo para los mercados financieros, con fuertes subidas impulsadas por el buen desempeño de las acciones, especialmente en Estados Unidos. Este contexto favorable subraya una lección clave para los inversores: la inversión es un compromiso a largo plazo, donde la paciencia, la diversificación y los bajos costes son fundamentales para maximizar los beneficios.
Resultados destacados en 2024
El mercado estadounidense ha liderado el crecimiento en 2024, con el índice S&P 500 registrando una rentabilidad del 32,8 % en euros, según datos del fondo indexado Vanguard US 500. Este repunte se suma al sostenido crecimiento de los últimos años, reforzando la importancia de la inversión diversificada en mercados globales.
Las acciones globales también mostraron resultados positivos, con una rentabilidad del 26,6 %, mientras que Europa y Japón aportaron un crecimiento más moderado, del 8,9 % y el 15,4 %, respectivamente. Por su parte, los bonos comenzaron a recuperar terreno tras un 2022 complicado, destacando los bonos de países emergentes con un 5 % de rentabilidad.
| Clase de activo | Rentabilidad 2024 |
|---|---|
| Acciones de Estados Unidos | 32,8 % |
| Acciones globales | 26,6 % |
| Acciones ISR de mercados desarrollados | 25,9 % |
| Acciones de Japón | 15,4 % |
| Acciones europeas | 8,9 % |
| Bonos de países emergentes | 5,0 % |
| Bonos de empresas europeas | 3,9 % |
| Bonos de gobiernos europeos | 1,9 % |
Estos datos reflejan cómo una estrategia bien diversificada, con exposición global y distintos tipos de activos, puede aprovechar las oportunidades del mercado mientras gestiona los riesgos inherentes.
Indexa Capital: una solución eficiente para la inversión indexada
En este contexto, Indexa Capital se consolida como una de las mejores opciones para quienes buscan maximizar la rentabilidad a largo plazo. Su enfoque basado en carteras diversificadas de fondos indexados con costes radicalmente bajos permite a los inversores capturar la rentabilidad de los mercados de manera eficiente.
Por ejemplo, la cartera 8/10 de Indexa Capital, con un 72 % en acciones y un 28 % en bonos, ha obtenido desde 2016 una rentabilidad acumulada del 90,1 %, muy superior al 19,3 % logrado por los fondos españoles comparables. Esta diferencia de 70,8 puntos porcentuales equivale a una rentabilidad adicional de 70.800 € por cada 100.000 € invertidos, resultado de la combinación de diversificación global y comisiones más bajas.
Además, Indexa Capital ofrece una gestión automatizada y transparente, adaptada al perfil de riesgo de cada cliente. Con un coste medio total del 0,537 % anual, sus comisiones son un 80 % más bajas que las de los fondos tradicionales en España, lo que permite a los inversores retener una mayor parte de sus ganancias.
La diversificación como pilar esencial
La clave del éxito a largo plazo radica en mantener una cartera diversificada que mitigue riesgos y maximice oportunidades. Indexa Capital aplica esta estrategia seleccionando fondos que replican índices globales, como acciones de Estados Unidos, Europa, Japón y mercados emergentes, así como bonos corporativos y gubernamentales.
Además, su enfoque incluye una optimización fiscal para clientes europeos, limitando el peso de regiones con altas retenciones, como Estados Unidos, y asegurando una distribución equilibrada de activos. Por ejemplo, las carteras de más de 10.000 € limitan la exposición a Estados Unidos al 45 %, frente al 64 % de su peso en la capitalización global, para reducir costes fiscales y mejorar la diversificación.
Cómo enfrentar la volatilidad del mercado
Aunque 2024 ha sido un año positivo, los inversores deben estar preparados para afrontar periodos de caídas. En 2020, durante la crisis del COVID-19, las carteras experimentaron caídas temporales de hasta el -24,8 %, pero quienes mantuvieron su estrategia lograron beneficiarse de la posterior recuperación.
Para minimizar el impacto de la volatilidad, Indexa Capital realiza reajustes automáticos de las carteras cuando los pesos de los activos se desvían de su objetivo, asegurando que los inversores mantengan el nivel de riesgo adecuado. Estos reajustes, respaldados por estudios académicos, pueden aportar hasta 0,5 puntos porcentuales de rentabilidad adicional al año.
Ventajas de Indexa Capital para los nuevos inversores
Además de su modelo eficiente, Indexa Capital ofrece ventajas específicas para quienes desean empezar a invertir:
- Inversión mínima accesible: Desde 2.000 € en carteras de fondos y 1.000 € en segundas cuentas.
- Automatización y comodidad: El proceso de apertura de cuenta y las aportaciones periódicas son totalmente online y simplificados.
- Seguridad: Las inversiones están custodiadas en bancos españoles solventes, como Cecabank o Inversis, fuera del balance de Indexa.
- Opciones socialmente responsables (ISR): Los clientes pueden elegir carteras con fondos que priorizan criterios ambientales, sociales y de gobernanza.
Mirando hacia 2025 y más allá
De cara a 2025, el entorno económico podría presentar nuevos desafíos, como ajustes en los tipos de interés y tensiones geopolíticas. Sin embargo, una estrategia basada en la diversificación, los costes bajos y el compromiso a largo plazo seguirá siendo la fórmula más efectiva para alcanzar los objetivos financieros.
Indexa Capital, con su enfoque innovador y eficiente, se posiciona como una solución ideal para quienes buscan maximizar su rentabilidad mientras gestionan el riesgo de manera inteligente. Si estás pensando en invertir, su test de perfil inversor (que puedes completar en solo dos minutos) te ayudará a descubrir la cartera más adecuada para ti.
En el mundo de la inversión, el tiempo es el mejor aliado, y Indexa Capital te ofrece las herramientas para aprovecharlo al máximo. Como dice el refrán: «No es el momento en el mercado, sino el tiempo en el mercado lo que genera riqueza».